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        金融有力有效支持實體經濟

        信息來源:經濟日報 發布日期:2024-01-27

        原標題:金融有力有效支持實體經濟

          2023年,金融系統精準有力實施穩健的貨幣政策,進一步加大對實體經濟的支持力度,穩步推進金融改革,持續深化對外開放,金融行業整體穩健,金融市場平穩運行,金融工作取得新進展、新成效。

          貨幣政策精準有力

          2023年,我國金融機構強化對實體經濟的信貸支持,信貸總量平穩較快增長。截至2023年末,人民幣貸款余額達237.6萬億元,同比增長10.6%,全年新增22.7萬億元,同比多增1.3萬億元。

          信貸結構持續優化。截至2023年末,普惠小微貸款余額同比增長23.5%,“專精特新”、科技中小企業貸款增速分別為18.6%和21.9%。制造業中長期貸款余額同比增長31.9%,其中,高技術制造業中長期貸款增速達到34%。

          “過去一年,我們適時強化逆周期調節,兩次下調存款準備金率,兩次下調政策利率,引導有序降低存量房貸利率,引導金融機構保持信貸總量適度、節奏平穩,取得了較好的成效?!敝袊嗣胥y行行長潘功勝表示,2024年,總量方面,將綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕,使社會融資規模、貨幣供應量同經濟增長和價格水平預期目標相匹配。在節奏上把握好新增信貸的均衡投放,增強信貸增長的穩定性。結構方面,將不斷優化信貸結構,加大對民營企業、小微企業的金融支持,提升金融服務實體經濟質效。

          我國貨幣政策仍有足夠的空間?!拔覈壳胺ǘù婵顪蕚浣鹇势骄綖?.4%,與國際上主要經濟體央行相比,空間還是比較大的,這是補充銀行體系中長期流動性的一個有效工具?!迸斯僬f,將繼續運用存款準備金率、再貸款再貼現、中期借貸便利、公開市場操作等流動性投放工具,為社會融資總量及貨幣信貸合理增長提供有力支撐。

          近日,中國人民銀行宣布,決定自2024年2月5日起,下調金融機構存款準備金率0.5個百分點(不含已執行5%存款準備金率的金融機構),本次下調后,金融機構加權平均存款準備金率約為7%。

          “此時降準具有必要性和緊迫性。雖然目前國內經濟加快恢復的跡象增多,多項經濟指標回升,但恢復態勢并不十分穩固?!闭新撌紫芯繂T董希淼表示,此時較大幅度降準,向市場傳遞出明確的政策信號,有助于提振經營主體和投資者信心,更好支持經濟恢復回升。

          融資成本明顯下降

          2023年,人民銀行實施一系列利率政策,促進社會綜合融資成本明顯下降。

          人民銀行副行長宣昌能介紹,一是兩次降低政策利率。2023年6月和8月公開市場逆回購和中期借貸便利中標利率分別共計下降0.2個和0.25個百分點,帶動貸款市場報價利率繼續下行。二是調整優化住房信貸政策。繼續落實首套房貸利率政策動態調整機制,2023年8月底又及時調降了二套房貸利率下限40個基點,引導銀行降低存量首套房貸利率。三是進一步推動存款利率市場化。主要銀行在居民儲蓄存款增長較快、貸款利率明顯下降的基礎上,3次下調存款利率,中長期存款利率降幅更大。

          企業融資和居民消費信貸成本明顯下行。2023年,企業貸款加權平均利率為3.88%,同比下降0.29個百分點,持續創有統計以來新低;超過23萬億元的存量房貸利率完成下調,平均降幅0.73個百分點,每年減少房貸借款人利息支出約1700億元。利率水平的整體下行有效減輕了企業、居民的利息負擔,有助于激發貸款需求,優化金融資源配置,更好暢通國內經濟循環。

          1月24日,人民銀行還發布消息稱,分別下調支農再貸款、支小再貸款和再貼現利率各0.25個百分點。董希淼認為,這些措施將引導銀行進一步降低貸款利率,推動社會融資成本穩中有降。

          持續深化金融開放

          金融開放是我國金融業改革發展的重要動力。近年來,金融領域推出50多項開放舉措,持續拓展金融開放的廣度和深度。目前境外24家全球系統性中央銀行均在內地設有分支機構,境外的40家最大的保險公司已有半數進入內地。

          業內人士認為,外資機構深度參與內地金融市場,在推動經濟發展和暢通國內國際雙循環中,發揮著重要作用。

          隨著我國經濟持續恢復向好,債券市場制度型開放穩步擴大,人民幣債券的投資價值與避險屬性更加凸顯,外資持續看好我國債券市場。

          截至2023年12月底,境外投資者已連續11個月凈買入我國債券,2023年累計凈買入量超1.5萬億元。共有1124家境外機構進入中國債券市場,覆蓋70多個國家和地區,持有中國債券總量為3.72萬億元,較“債券通”開通前增長340%。

          “近年來,人民銀行會同內地金融管理部門推出并不斷優化滬深港通、債券通、跨境理財通、互換通等安排,為海外投資者通過香港配置內地股票、債券以及香港市民購買內地理財產品提供了很多便利?!迸斯俦硎?。

          1月24日,香港金融管理局宣布將“債券通”北向合作項下的人民幣國債、政策性金融債券納入人民幣流動資金安排合資格抵押品名單。在浦發銀行金融市場部總經理薛宏立看來,新舉措豐富了“債券通”下境外機構投資境內人民幣債券后的使用渠道,對于促進人民幣債券流動性提升有著重大意義,增加了境內債券市場對境外投資者的吸引力。

          下一步,人民銀行將堅持統籌金融開放和安全,積極研究探索人民幣債券擔保品的更多應用場景,穩步擴大中國債券市場規則、規制、管理、標準等制度型開放。

        (責編:郝帥、李楠樺)

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